Проверка контрагента

Контрагентами называют обоих партнеров (юридические лица, индивидуальных предпринимателей или граждан), подписавших договор, и имеющих в связи с этим ряд обязательств друг перед другом.

Сотрудничество с недобросовестными партнерами чревато:

появлением дебиторской задолженности (зачастую долгосрочной или по которой невозможно провести взыскание);

риском признания компанией, сотрудничающей с лжеструктурой, со всеми вытекающими из этого последствиями: внесением в реестр лжепредпринимательских структур и признанием всех сделок, заключенных в период работы со лжеструктурой, недействительными.

В этой связи целесообразно проверить контрагента и оценить все риски еще на стадии переговоров по заключению договора (особенно это целесообразно сделать при заключении крупных или внешнеторговых сделок).

Предварительную информацию о потенциальном партнере по договору можно самостоятельно подчерпнуть из открытых источников, доступных без каких-либо ограничений.

Если в результате самостоятельной проверки Вами обнаружен хотя бы один из факторов, свидетельствующих о возможных рисках, ситуация может развиваться по трем направлениям:

• отказаться от работы с данным партнером;
• заключить договор, но постоянно контролировать ситуацию, а также принять меры по минимизации собственных рисков (работа по предоплате, отгрузка товаров под залог имущества контрагента, поручительство, банковские гарантии, страхование и т.д.);
• собрать дополнительные сведения, чтобы получить более широкое представление о том, что собой представляет новый партнер, и на основе собранной информации сделать выводы.